公司没犯法，为什么也会被罚款？
案例：
- 一家公司没有违法，也没有涉及洗黑钱
- 因没有做好合规流程，被 Bank Negara Malaysia（BNM）罚款 RM46,000
- 公司发现客户异常但没有上报或进一步调查
为什么会被罚？
- BNM 严格执行合规制度
- 目的是防止洗黑钱、恐怖融资及犯罪活动
- STR 和 EDD 的作用：
- 防止公司成为黑钱通道
- 客户出现异常时，公司必须：
- 提交 Suspicious Transaction Report（STR）
- 进行 Enhanced Due Diligence（EDD）
罚款原因：
- 公司被罚不是因为参与违法活动而是没有履行应有的合规责任
- 监管关注：
- 不只是有没有犯法而是有没有做好该做的合规措施
重点：
- “没有问题”并不足够
- 公司必须证明自己有完善的风险管理机制
- 当风险出现时必须有有效的处理流程